Как Вернуть Деньги от Юридического Лица

В деятельности организаций часто возникают ситуации, когда необходимо вернуть перечисленные контрагенту деньги.

Причинами могут стать не только ошибка в реквизитах платежного поручения, но и нарушение сроков поставки товара или выполнения работ, несоответствие качества товаров или услуг, расторжение договора, переплата, выявленная по акту сверки, и прочее. Чтобы вернуть деньги, составляется претензионный документ по образцу.

Общие требования

Документ представляет собой заявление (просьбу) о возврате перечисленных денег. Унифицированной формы не существует, поэтому составляем заявление в произвольной. Укажите обязательно следующие сведения:

• реквизиты вашей организации: обращение можно составить на фирменном бланке;
• банковские реквизиты для возврата средств;
• имя руководителя контрагента, его должность и ФИО;
• тема обращения (предмет претензии): укажите, на основании какого документа (договора, счет-договора, универсального передаточного документа) оформляется письмо;
• предмет обращения: опишите точно, каким образом и в следствие чего перечислены деньги на расчетный счет поставщика. Укажите, на основании чего необходимо вернуть деньги, свои требования по срокам, включите штрафы и неустойки, если таковые имеются в документе — основании обязательства. Аргументируйте собственную позицию нормой законодательства или условиями договора, на основании которых поставщик обязан вернуть средства.

Приложите копии подтверждающих документов: платежки, банковской выписки о списании со счета. В описи укажите не только количество, но и число страниц в каждом из них. В приложении к письму обязательно добавьте акт сверки взаимных расчетов. Заверьте обращение подписями: ответственного исполнителя, финансового директора (главного бухгалтера) и руководителя организации.

Образец письма на возврат денег от поставщика

Скачать

Как составить письмо на возврат переплаты

Документ составляем в двух экземплярах, один направляем контрагенту, а второй регистрируем в журнале и подшиваем в исходящей документации. Количество экземпляров может быть больше, по одному на каждое заинтересованное лицо. Например, для руководителя и главбуха филиала, для директора и главного бухгалтера головной организации, для учредителя вашей организации.

Акт сверки

Акт сверки взаиморасчетов с поставщиком следует приложить обязательно, вне зависимости от причины возникновения дебиторской задолженности. Он позволит понять расхождения в учете или выявить ошибку.

Образец письма на возврат переплаты поставщику

Пример: возвращаем переплату, которая произошла по технической ошибке. В платежном поручении №117 от 16.07.2017г. ГБОУ ДОД СДЮСШОР «АЛЛЮР» неверно указан получатель: вместо ООО «Поставка спорттоваров» указан ООО «Поставка товаров». Сумма платежа 30 000 рублей. Составляем просьбу о возврате.

Скачать

Образец письма на возврат аванса от поставщика

Рассмотрим ситуацию, которая может случиться на практике (возвращаем аванс).

ГБОУ ДОД СДЮСШОР «АЛЛЮР» ошибочно перечислило аванс ООО «Поставка товаров» в сумме 30 000 рублей. Между организациями заключен договор на покупку спортивных мячей на 100 000 рублей. Авансовые платежи по договору не предусмотрены. Составляем письмо.

Скачать

Ответственность и сроки хранения

Письма на возврат, как и прочая деловая переписка, должны храниться не менее 5 лет.

Для претензионной переписки можно завести отдельный журнал регистраций, его форму и порядок ведения утвердите в учетной политике. Ознакомьте ответственное должностное лицо с данным порядком под роспись.

Ответственность за ведение и хранение этих документов пропишите в должностных инструкциях.

Письмо о возврате денежных средств

Ситуации, когда необходимо вернуть ошибочно или излишне перечисленные на счет контрагента деньги нередки в финансовой практике. Ситуация эта не из приятных, но и не безнадежна – разрешить ее можно, отправив письмо о возврате денежных средств в обслуживающий банк.

В этом обзоре вы найдете информацию о том, как правильно оформить письмо на возврат денежных средств (образец мы приведем на каждую из возможных ситуаций), рекомендации по особенностям формирования письма применительно к каждому случаю, а также разъяснения о том, каким образом пишется претензионное письмо о возврате денежных средств (образец со сносками на законодательную базу), которое используется в тех случаях, когда контрагент, на расчетный счет которого поступили средства не торопится их возвращать.

Когда может возникнуть необходимость запроса на возврат средств

Необходимость обратиться к банку или контрагенту с ходатайством о возврате перечисленных вами денежных средств может возникнуть в ряде случаев. К примеру, в связи с:

• излишне перечисленной суммой;
• ошибочной отправкой платежа контрагенту, его получившему;
• некорректным указанием платежных реквизитов (неточностью в написании расчетного счета, или реквизитов банка, обслуживающего контрагента плательщика).

В каждом из этих случаев, чтобы вернуть перечисленные средства, плательщик должен направить в адрес получателя письмо, с указанием сути обращения и подтверждение причины требования.

 Порядок возврата излишне уплаченных налогов

Письмо на возврат денежных средств: образец и форма документа в конкретных ситуациях

В номенклатурной сетке внутренних документов письмо возврата денежных средств – это ходатайство, сутью которого является просьба плательщика вернуть в адрес отправителя деньги, излишне или ошибочно перечисленные.

Стандартной формы такого письма, утвержденной законодательно, не существует. Однако в деловой финансовой переписке используются образцы, содержание и форма которых сложились с учетом многолетней практики. Кроме того, могут использоваться формы, рекомендованные конкретными банками, клиентом которых является плательщик.

Как написать письмо о возврате денежных средств? Принцип формирования содержащихся в письме сведений и их последовательность идентичен требованиям к формированию деловых документов:

• письмо банку о возврате денежных средств составляется на фирменном бланке плательщика, если такового нет – в верхней границе листа указываются стандартные регистрационные данные и банковские реквизиты заявителя;
• шапка:
• ФИО и должность руководителя компании-контрагента,
• наименование возглавляемой им организации;
• заголовок документа
• суть ходатайства, изложенная в следующей последовательности:
• информация о произведенном платеже – когда, на основании чего (к примеру – договор, требование, п/п или иные документы) и в какой сумме были перечислены средства,
• причины, являющиеся основанием для возврата,
• сумма, подлежащая возврату,
• сроки, в течение которых необходимо осуществить возврат денежных средств;
• сведения в подписанте и дате формирования документа.

Обращаем внимание! Если в адрес контрагента направляется письмо-претензия о возврате денежных средств (как правило, претензия отправляется в случае, если на первичное обращение получатель не отреагировал), в него включается дополнительный пункт – информация о рассмотрении претензии через судебную инстанцию, выдвижение требований на начисление штрафных санкций за незаконное использование финансов, ответственность согласно действующему законодательству.

Письмо о возврате перечисленных денежных средств: образец по вариантам и нюансы формирования

Принцип написания информационной части заявления о возврате средств имеет общую концепцию, однако ее содержание различается с учетом причины подачи ходатайства. Рассмотрим три варианта и нюансы написания писем.

Первое письмо: возврат ошибочно перечисленных денежных средств

Данный вариант ходатайства актуален для случаев, когда плательщик отправил средства на расчетный счет контрагента, которому они не предназначались. К примеру, на возврат ошибочно перечисленных денежных средств письмо, образец которого мы рассматриваем в этой части, должно быть подано, если:

• отправителем платежа была допущена ошибка при автоматическом выборе получателя в электронной форме платежного поручения;
• платеж был отправлен контрагенту, с которым сотрудничество завершено;
• банк произвел зачисление денег по ошибочным реквизитам.
• и в иных, аналогичных случаях.

В первом и втором приведенных случаях, претензия на возврат составляется на имя получателя платежа. В третьем случае – претензия адресуется банку, который в приведенной ситуации фактически нарушил правила совершения банком платежных операций и несет ответственность в соответствии со ст. 866 ГК РФ.

Второе письмо: возврат излишне перечисленных денежных средств

Данная версия письма актуальна в случаях, когда отправитель платежа неверно указал, а в частности – неправомерно завысил, сумму перечисляемых средств, допустив ошибку в расчетах или механическую ошибку.

Приводим пример, как должно быть написано письмо на возврат излишне перечисленных денежных средств, образец которого содержит указание на тип ошибки, и дополнительные документы – акт сверки, подтверждающий переплату.

Третье письмо: на возврат денежных средств от поставщика

Письмо о возврате денежных средств за товар – это уже не столько заявление о возврате денег, сколько полноценная финансово-правовая претензия, которая и оформлена должна быть соответствующим образом.

Содержание этого письма, которое в свою очередь может впоследствии стать документальным доводом при рассмотрении иска в хозяйственном арбитраже, должно в обязательном порядке иметь:

• сноску на положения Договора о поставке товара,
• указание на непоступление или ненадлежащее качество товара;
• невыполнение обязательств поставщиком в части соблюдения сроков поставок.

Данный вид претензии на возврат средств подразумевает обязательное наличие и предоставление банку подтверждающих документов – договора поставок и акта сверки.

 Назначение платежа при возврате денежных средств покупателю

О дополнениях к ходатайству о возврате денег

Хотя основным документов при обращении по вопросу возврата средств является Письмо, оно не всегда признается самодостаточным документом.

В ряде случаев (при возврате денежных средств за товар, излишне перечисленных денег) банк может и имеет право затребовать дополнительно такие документы, как:

• контракт или договор поставок;
• акт сверки;
• копию счета-фактуры;
• банковскую выписку о списании со счета плательщика денежных средств;
• и проч. расчетно-платежные документы.

Об ответственности, предусмотренной законом за невозврат платежа

Защиту денежных средств плательщика, ошибочно или излишне перечисленных в адрес контрагента, обеспечивает государство положениями Гражданского кодекса РФ.

Так, нормами закона установлены для лиц, неправомерно удерживающих и не вернувших денежные средства в установленный срок, что признается законом как неосновательное обогащение:

• персональная ответственность и обязанность финансового возмещения (ст. 1102 и ст. 1109 ГК РФ);
• размер процентов, которые обязан уплатить получатель платежа, неправомерно удерживающий и не вернувший денежные средства в установленный срок (п. 4 ст. 487, и ст. 395 ГК РФ).

Взыскание задолженности с юридического лица: как вернуть свои деньги

Как решить проблему взыскания задолженности и добиться положительного для себя решения этой проблемы? Разберем подробнее.

Взыскание с ООО

В сфере юридических отношений большую популярность имеет проблема взыскания долгов. Процедура заключается в том, чтобы возместить сумму долга одним представителем компании другому.

Добиться возврата долга, как и с физических, так и с юридических лиц, нелегко, но возможно. Особенно, если воспользоваться услугами специализированных юридических компаний.

Существуют случаи, когда должники указывают на то, что не имеют финансовой возможности, чтобы погасить долг. При таких обстоятельствах необходимо начать процедуру принудительного взыскания.

Пройдите опрос по взысканию долга по СО

Такая процедура происходит следующим образом:

1. Первое, что необходимо сделать — это подать иск в суд.
2. Принудительное взыскание возможно лишь в том случае, если суд удовлетворит иск и выдаст компании документ исполнительного характера.
3. Как только судебному приставу будет предъявлена необходимая документация с исполнительным актом, станет возможной процедура взыскания долга с ООО.
4. В такой ситуации имущество дебитора подвергается аресту и реализовывается на аукционе без чьего-либо согласия.

Процедура взыскания задолженности начинается с анализа наличия ликвидных средств. Если таких средств (как в отечественной, так и в иностранной валюте) не обнаруживается, то на продажу выставляется имущество, которое не берет участия в производственном цикле.

Юридическая процедура взыскания характеризуется следующими этапами:

1. Сбор необходимой документации, доказательств и экспертиз, которые свидетельствуют о том, что дебитором не было соблюдено соглашение;
2. Оценка, а также анализ всех доводов, предоставленных другой стороной;
3. При необходимости, составление апелляции, надзорных жалоб;
4. Получение и передача исполнительной документации судебным представителям.

Этапы по взысканию задолженности с ООО

Первые этапы процедуры взыскания должны проходить таким образом: 1. Подготовка документов, которые свидетельствуют о сотрудничестве с ООО (договор, накладная и др.);

2. Консультирование у юриста. Юристы предоставят необходимую консультацию, после которой можно будет подавать заявление в Арбитражный суд. Именно Арбитражный суд и будет заниматься разбирательством, которое продлится от 3 – до 6 месяцев.

Что необходимо сделать, чтобы себя обезопасить?

Для того чтобы обезопасить себя во время процедуры взыскания, необходимо подать заявление об обеспечении иска. Это позволит заморозить все счета учредителя ООО, а также активы его компании.

Учредитель не будет иметь возможности для того, чтобы совершать различные действия, которые помешали бы процессу (например, реорганизацию). Когда судебный процесс будет завершен, суд выдаст образчику исполнительный лист, что позволит проводить взыскание принудительно.

Случаи, в которых взыскание с ООО является невозможным

Не получится вернуть долг и компенсацию в том случае, если ООО было официально объявлено банкротом или реструктуризовано.

Ее активы могут быть переведены на счет новой компании, возглавлять которую будет тот же учредитель. Проблема также возникнет и в том случаи, если активы на счету ООО будут отсутствовать.

При этом в срочном порядке необходимо обращаться в суд и решать вопрос с помощью судебной системы.

Взыскание задолженности с компании

В основном происходит по двум сценариям:

1. Взыскание без инициации процедуры банкротства
2. Взыскание с инициацией процедуры банкротства

Первый вариант является малоэффективным.

Взыскание с инициацией процедуры банкротства применяется в таких случаях:

• когда задолженность составляет более 300000 рублей;
• просрочка задолженности периодом в 3 месяца;
• когда имеется, вступившее в силу, решение о взыскании.

Такой способ эффективен, поскольку в компании (должника) не имеется возможности вывести свои активы. Как только начинается процедура банкротства, компания-должник получает конкурсного управляющего. Он имеет право руководить всеми мероприятиями, а также следить за сделками, которые проводятся для того, чтобы отстоять права кредиторов.

Взыскание с компаний (юридических лиц)

Потребовать возврата денег с юридических лиц можно в досудебном или судебном порядке. Досудебное взыскание – возвращение денег без правоохранительных органов. Оно может быть осуществлено с помощью переговоров или предъявленных претензий. Если договоренности достичь не получается, то тогда необходимо привлекать правоохранительные органы.

Все споры, которые возникают в связи с взысканием задолженности между юридическими лицами, рассматривает только арбитражный суд. Если разбирательства происходят между физическими и юридическими лицами, то рассматриваться они будут в местной юрисдикции.

Протокол процедуры взыскания задолженности с юридических лиц

Процедура взыскания проходит следующим образом:

Также рекомендую прочитать эту статью

Субсидиарная ответственность главного бухгалтера при банкротстве за что привлекают и как избежать

О чем статья? О субсидиарной ответственности главных бухгалтеров. Кому и чем будет полезна? Бухгалтерам и финансовым директорам. Узнайте, за  что  вас  могут

Продолжить чтение

1. Разбирательства досудебные. Разбирательство проходит путем переговоров или предъявления претензий. Письменное обращение к должнику, даже если не удастся решить проблему без суда, сыграет в суде вам на руку.
2. Судебное взыскание. Необходимо составить иск в Арбитражный суд, в котором указать данные должника, суму долга и проценты, штраф, судебные расходы, описать все обстоятельства и последствия невыполненных обязательств, предъявить все необходимые документы.
3. Суд и исполнение приговора. Взыскать долг можно такими способами:

• после получения исполнительного документа;
• после признания компании банкротом.

Если ответчик на протяжении недели не возвращает долг, тогда становится возможной принудительная реализация имущества.

Хотите знать больше о взыскании долгов с юридических лиц. Переходите по ссылке и получите бесплатную консультацию экспертов в этом вопросе. 

Взыскание долга с ООО: 5 эффективных способов – Стороженко и Партнеры

Взыскание долга с ООО: 5 эффективных способов

Есть проблемы с возвратом долга от ООО? Не знаете, как воздействовать на должника, не нарушая закон?

Читайте статью до конца, и вы узнаете, как заставить платить ООО и привлечь руководство (участников) ООО к уголовной и личной имущественной ответственности.

Нажав комбинацию клавиш «ctrl+D», вы сможете в любой момент «достать» полезный материал из закладок, чтобы применить 5 способов взыскания долга на практике.

Ооо не платит долги, потому что руководство не боится ответственности?

Представители проблемного ООО не боятся личной ответственности, потому что думают, что максимум, чем рискует участник – это доля в уставном капитале ООО.

Действительно, руководить ООО очень удобно в плане ответственности. Закон говорит, что учредители ООО не отвечают по долгам общества, а организация не отвечает по долгам учредителей (ст. 56 ГК РФ).

Но значит ли это, что собственники и руководство ООО могут безнаказанно пользоваться деньгами кредиторов и бесконечно уходить от уплаты задолженности? Конечно, нет.

заставить ооо платить по долгам достаточно сложно. но при грамотном правовом подходе и знании психологии бизнеса – вполне реально

Для этого:

Должника нужно «знать в лицо»

Должник должнику рознь: один не платит долги, потому что не может, другой – потому что не хочет. Первая категория включает как компании с временными трудностями, так и фирмы с хроническими финансовыми проблемами. Вторая категория объединяет просто «скупых» контрагентов и откровенных мошенников.

Поэтому, чтобы знать, в какой момент переходить от пассивного ожидания к активным действиям по возврату долга, и какие меры предпринимать в отношении конкретного должника-ООО, нужно получить о контрагенте максимум информации.

ОЦЕНИТЬ РИСК МОШЕННИЧЕСТВА СО СТОРОНЫ ДОЛЖНИКА И НАЛИЧИЕ/ОТСУТСТВИЕ У КОМПАНИИ ВОЗМОЖНОСТЕЙ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ДОЛГОВЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПОЗВОЛИТ АНАЛИЗ РЕПУТАЦИИ И ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ООО

Кредитору следует по крупицам собрать информацию о должнике. Запросить у контрагента напрямую и/или найти в открытых источниках.

Рассчитать платежеспособность и ликвидность, главные показатели финансового состояния организации, можно на основе данных из бухгалтерского баланса, который можно получить на сайте www.gmcgks.ru.

«Темное прошлое и настоящее» ООО, связанное с судебными тяжбами, раскрыть так же легко: на сайтах Росправосудия https://rospravosudie.com/ и Арбитражного суда www.arbitr.ru, в Картотеке арбитражных дел http://kad.arbitr.ru/. Информацию о незакрытых долгах – на  сайте приставов http://fssprus.ru/iss/ip .

Главное, что нужно знать для доступа к информации на перечисленных ресурсах, – это ИНН  и ОГРН должника.

Подробно о том, как проанализировать репутацию и платежеспособность должника – здесь: http://svbankrotstvo.ru/kreditoram/doveryaj-no-proveryaj-kak-provesti-analiz-platezhesposobnosti-dolzhnika/

• информация из открытых источников позволяет составить общую картину
• но самая важная информация о должнике – его расчётных счетах, остатке денежных средств на текущую дату, наличии имущества, доступна исключительно через специалистов, профессионально занимающихся взысканием долгов ооо
• На основе полученных данных, нужно оценить перспективы взыскания и выбрать оптимальный путь взыскания задолженности.

Далее вы узнаете 5 эффективных способов взыскания долга с ООО. В том числе – как получить свои деньги назад за счет личных средств генерального директора, бухгалтера и учредителей.

Способ первый: «PR-воздействие»

Если ООО дорожит репутацией, является участником тендеров, не признано банкротом и имеет реальную (или потенциальную) возможность погасить долг, можно простимулировать должника с помощью PR-воздействия.

Для этого нужно найти уязвимые точки должника и предупредить руководство ООО о намерении привлечь к конфликту СМИ. Проинформировать деловую среду и общественность о недобросовестности компании. К примеру, разослать пресс-релизы и письма клиентам и партнерам должника, провести пресс-конференцию, дать интервью в местные печатные издания и т.д.

Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.

Способ второй: «Переговоры»

ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.

Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.

Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.

успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником

Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.

Способ третий: «Досудебная претензия»

1. Досудебная претензия о срочном погашении долга,  направленная в адрес ООО, говорит о серьезных намерениях кредитора.

2. если ооо проигнорирует досудебную претензию, далее последует «крайняя мера» – обращение в арбитражный суд
3. Поэтому, опасаясь судебных разбирательств, должник зачастую реагирует на претензию и перечисляет на счет кредитора часть задолженности.

Способ четвертый: «Судебное взыскание долга с ООО»

• Взыскание задолженности ООО через суд позволяет получить с должника не только сумму основного долга, но и пени, неустойку, компенсацию убытков и судебных расходов, в том числе затрат на представителя.
• Кредитору следует правильно составить иск к ООО о взыскании долга и заявить в нем о необходимости принятия обеспечительных мер.
• решение суда является официальным подтверждением наличия долга и необходимым документом для начала исполнительного производства (принудительного взыскания задолженности)
• Важно: исковое заявление о взыскании долга ООО должно соответствовать требованиям закона и содержать подробное описание сложившихся обстоятельств, подтвержденное доказательствами.

Способ пятый и самый эффективный: «Банкротство»

Если у ООО недостаточно активов для расчетов с кредиторами, банкротство с последующей субсидиарной ответственностью – это единственный способ вернуть долг за счет личного имущества руководства и собственников ООО.

Подробно о субсидиарной ответственности в статьях С. Стороженко: http://svbankrotstvo.ru/subsidiarnaya-otvetstvennost/kak-privlech-dolzhnika-k-subsidiarnoj-otvetstvennosti/ и http://svbankrotstvo.ru/subsidiarnaya-otvetstvennost/chto-takoe-subsidiarnaya-otvetstvennost/.

Ели ООО не платит 3 месяца и более, а сумма задолженности составляет от 30 000 р., кредитор может подавать заявление о банкротстве ООО в арбитражный суд.

Подробно о взыскании долгов через банкротство – здесь: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/

Генеральный директор, учредители ООО, главный бухгалтер и другие лица, принимающие обязательные для компании решения,  могут привлекаться и к уголовной ответственности за:

• фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ);
• преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
• неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ),

И наказываться строгими штрафными санкциями в размере до пятисот тысяч рублей или лишением свободы на срок до 6 лет.

ПРИВЛЕЧЕНИЕ К СУБСИДИАРНОЙ И УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ТРЕБУЕТ МОЩНОЙ ДОКАЗАТЕЛЬНОЙ БАЗЫ

Исход банкротства на 99% зависит от сопровождающего процедуру арбитражного управляющего. Главное, чтобы он не был заинтересован в исходе дела и не вступал с должником в преступную коалицию.

P.S. Выбирая специалиста, доверьтесь интуиции. Избегайте дилетантов и опасайтесь недобросовестных арбитражных управляющих.

Образец письма о возврате денег на расчетный счет в 2021-2022 году

Бывает, что организация должна вернуть денежные средства, переведенные контрагенту. Причины могут быть разными. В этом случае компания должна отправить второй стороне письмо о возврате денег на расчетный счет. Разберемся, как его составить.

ФАЙЛЫ
Скачать образец письма о возврате денег на расчетный счет .doc

В каких ситуациях нужно отправлять такое письмо?

Можно назвать несколько ситуаций:

1. Деньги были переведены по ошибке. Например, бухгалтер ошибся с суммой и перечислил больше, чем нужно. Или перевод по привычке был сделан компании, с которой организация уже не сотрудничает.
2. Расторжение договора или изменение его условий.

К сведению! Если поступил некачественный товар, то оформляют претензию (письмо) на возврат товара, акт о выявленных недостатках и заполняют накладную по форме ТОРГ-2.

Письмо о возврате денег отправляют контрагенту, когда они уже списаны со счета и перечислены компании-получателю. Деньги, полученные ошибочно, организация обязана вернуть, поскольку тут имеет место неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ).

Составляем письмо о возврате денег на расчетный счет

Документ составляют в произвольной форме, законодательно закрепленного бланка не существует. Распечатывать письмо рекомендуется на фирменном бланке компании, содержащем все данные о ней (название, ИНН, КПП, адрес и т. п.).

Какая информация должна быть в письме:

1. Об организации. Автоматически ставится, если письмо будет на бланке компании.
2. Кому адресовано письмо. Указывают должность и ФИО руководителя.
3. Исходящий номер. Его присваивают всей корреспонденции, которую отправляет компания. Под таким номером письмо регистрируют в журнале исходящей корреспонденции.
4. Дата написания.
5. Наименование документа.
6. Текст письма. Здесь объясняют, почему контрагент должен вернуть денежные средства (ошибка в сумме, расторжение договора и т.п.), когда и по какому платежному поручению они были переведены, в каком размере, по какому договору, на какой счет. Затем формулируют просьбу: вернуть денежные средства в течение определенного времени. Не забываем указывать сумму. Необходимо включить реквизиты, также можно приложить их к письму. Для указания на обязанность компании вернуть деньги желательно сослаться на законодательство (ст. 395 ГК РФ, ст. 1102 ГК РФ) и последующее обращение в суд.
7. Приложения к письму. Это может быть копия платежного поручения, реквизиты для перевода денег, акт сверки взаиморасчетов.

Письмо заканчивается подписью руководителя компании. Количество экземпляров не ограничивается: можно составить несколько: для контрагента, руководителя, главного бухгалтера и т.д.

Акт сверки взаиморасчетов с поставщиком стоит приложить, поскольку он может внести ясность в расхождениях в учете.

К сведению! Для написания документа нужно использовать официально-деловой стиль, следует избегать разговорных и просторечных слов и выражений. Не должно быть орфографических и другого вида ошибок.

Образец письма о возврате денег на расчетный счет

Общество с ограниченной ответственностью «Мегатрон»
Адрес: 426008, г. Ижевск, ул. Сосновая, д. 123, оф. 3

• ИНН 1823456785, КПП 1234567896, ОГРН 2233445566789, тел.: 8 (3412) 33-33-33
• Генеральному директору
  ООО «Фламинго»
• Широбокову Ивану Ивановичу
• Исх. № 123
  «12» июля 2020 года
• Письмо о возврате денег на расчетный счет

На Ваш расчетный счет были излишне перечислены денежные средства в размере 45000 (сорока пяти тысяч) руб. по платежному поручению № 345 от «10» июля 2020 года по договору подряда № 234 от «28» июня 2020 года. Причина — ошибка в расчетах.

Просим вернуть денежные средства в течение 7 (семи) календарных дней согласно п. 2 ст. 314 ГК РФ. Реквизиты счета прилагаем.

Приложение:

1. Акт сверки взаиморасчетов от «12» июля 2020 года.
2. Платежное поручение № 345 от «10» июля 2020 года.
3. Выписка банка о списании денежных средств от «12» июля 2020 года.
4. Реквизиты счета.

Генеральный директор
ООО «Мегатрон»

Романов / Николай Ильич Романов

Как передать документ контрагенту

Чтобы получить подтверждение того, что письмо доставлено адресату, можно отправить его такими способами:

1. По почте заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения.
2. Лично или курьером. В этом случае надо иметь при себе два экземпляра письма. Один останется у адресата, а второй с проставленной отметкой о получении — у компании отправителя.

Важно получить подтверждение о вручении, поскольку оно может пригодиться в суде, если компания-получатель откажется возвращать денежные средства.

Внимание! Хранить письмо о возврате денег на расчетный счет необходимо 5 лет, как и любую деловую переписку.

Сроки возврата денег

Согласно законодательству ошибочные или излишне перечисленные платежи нужно возвращать в течение 7 дней с момента получения требования об этом (п. 2 ст. 314 ГК РФ). Если имеет место незаконное удержание денег и уклонение от взыскания, то действует норма п. 1 ст. 395 ГК РФ: на сумму долга будут начисляться проценты.

Точно такая же практика по начислению процентов используется при расторжении договора поставки товаров. Норма прописана в ст. 487 ГК РФ.

Скачать документна сайте Ассистентус

Разбираемся с должниками: что делать, если контрагент не возвращает деньги | Rusbase

Валерий Маюшкин, основатель AI-системы UR-LI, LegalTech-эксперт, рассказывает, что делать, если вам не возвращают деньги, и делится советами по поиску хорошего юриста, который решит все ваши проблемы с должниками.

Разбираемся с должниками: что делать, если контрагент не возвращает деньги Дарья Мызникова

Головная боль предпринимателей — это просроченная дебиторская задолженность — когда вам кто-то должен и не возвращает. Особенно хорошо это понимают предприниматели, чьи компании оказывают услуги или поставляют товары по постоплате.

Если просрочка платежей составила более двух-трех недель, уже пора искать стороннего эксперта для возврата долга. В функционал штатного юриста эта деятельность не входит. Это все равно что вырезать аппендицит у терапевта, а не у хирурга.

Псевдоэксперты страшны не столько потерей денег за оплату, сколько упущенным драгоценным временем, из-за которого вероятность возврата долга сводится к нулю. Чтобы понять, на что обратить внимание при выборе юриста или юридической компании для решения вопросов с долгами, нужно представлять, что включает в себя услуга по принудительному взысканию.

Пошаговый алгоритм следующий:

1. Подача претензии в адрес должника. Важно  соблюсти два условия: грамотное составление претензии и обеспечение получения ее должником. В этом поможет отправка заказного письма с уведомлением.
2. Далее нужно выждать срок либо в один месяц по закону, либо время, зафиксированное в договоре между контрагентами.
3. Затем необходимо сформировать пакет документов и сдать его в арбитражный суд. 
4. Через 3-6 месяцев можно получить решение суда — исполнительный лист. Но стоит учесть, что исполнительный лист хоть и является официальным документом, крайне редко приводит к возврату дебиторской задолженности. 
5. Далее с помощью судебных приставов блокируем либо арестовываем расчетные счета и имущество должника. Если юрист окажет помощь судебному приставу в подготовке необходимых документов, то это значительно ускорит процесс. Поэтому понимание специфики работы приставов — один из критериев выбора юриста.
6. Одновременно с деятельностью судебных приставов, можно инициировать процедуру банкротства должника.
7. В ходе процедуры банкротства привлекаем к субсидиарной ответственности учредителей и директоров компании должника уже как физических лиц.

Важно понимать, что под эффективным взысканием долга подразумеваются именно процедуры банкротства и привлечение к субсидиарной ответственности. Это наиболее действенные методы давления в законном поле. 

Субсидиарная ответственность — это вид ответственности, когда за долги компании отвечают контролирующие деятельность должника лица (как правило, учредители и директора) личным имуществом.

Помощь с долгами можно разделить на два больших блока:

1. Грамотное составление документов с подтверждением позиции, что долг имеет место быть, и подача пакета документов в арбитражный суд. Это сложная процедура. Успешным исходом первого блока будет получение исполнительного листа (положительного решения суда). 
2. Процедура банкротства должника с привлечением к субсидиарной ответственности учредителей и, как правило, директора компании-должника (после получения исполнительного листа). Для этого у юристов, к которым вы обратились за помощью, должны быть компетенции по сопровождению подобных процедур. К сожалению, у большинства юристов нет в этом опыта.

Unsplash

 Как распознать дилетантов

Первое, на что следует обратить внимание — это предоставление гарантий.

 Если юридическая компания говорит, что гарантирует возврат денежных средств — это уже априори введение вас в заблуждение.

Вероятность взыскания потому и называется «вероятностью», что имеет свойство к изменению: уменьшению с течением времени. Чем больше времени вы даете должнику, тем меньше шансов на возврат долга. 

Мы рекомендуем регулярно (например, раз в месяц) проверять вероятность взыскания по всем вашим действующим и потенциальным контрактам с помощью специальных сервисов. Задача таких сервисов — проанализировать благонадежность компании на основе интеллектуального анализа данных. Это поможет в будущем избежать дебиторской задолженности.

Например, должник может инициировать процедуру банкротства самостоятельно и в течение максимум двух месяцев обезопасить свое имущество от требований кредиторов (то есть от требований компаний, которым он должен). 

Второе, на что стоит обратить внимание при выборе юриста, — выбор инструмента воздействия на должника. Если специалист говорит, что основным инструментом воздействия на должника является не процедура банкротства и привлечение к субсидиарной ответственности учредителя и директоров компании, а привлечение их к уголовной ответственности — это повод задуматься.

Привлечение к уголовной ответственности возможно по статье «Мошенничество» 159-я статья УК. Доказать факт мошенничества можно, если должник сам признается в этом.

В-третьих, можно спросить юриста, как он будет оказывать законное давление на должника. Юрист должен рассказать свою стратегию действий. Если вам говорят, что это не ваши проблемы и не нужно в них погружаться, то это тоже повод задуматься. 

Важно, чтобы давление на должника оказывали в законном поле, иначе на скамье подсудимых окажетесь уже вы. Вымогательство — это уголовно наказуемое преступление.

В-четвертых, стоит обратить внимание на систему ценообразования. Как правило, в компаниях, которые действительно разбираются во взыскании, есть небольшой аванс, который компенсирует трудозатраты юристов на составление документации. Большая часть мотивации специалистов должна быть привязана к проценту от размера взысканной суммы.

Если вас просят ежемесячно платить абонентскую плату за процедуру взыскания, то велика вероятность, что вы не получите денежные средства обратно. Юрист будет заинтересован в затягивание процедуры: чем дольше она идет, тем больше вы выплатите. 

Если мотивация юриста привязана к результату (к фактическому поступлению денежных средств на ваш расчетный счет), то он будет стараться как можно быстрее провести все необходимые законные процедуры.

Еще важный момент, деятельность специалистов в сфере взыскания сравнима с деятельностью врачей. Как говорится, несколько врачей — несколько мнений. Можно обратиться в разные юридические компании, сопоставить их стратегии и понять, следуя нашим рекомендациям, какая из них больше соответствует алгоритму законного взыскания задолженности.

Главный совет — ни в коем случае не медлить. Самая главная ошибка предпринимателей — затягивание принятия решения о взыскании.

Как правило, это связано либо с хорошими отношениями, либо с боязнью потерять контрагента. Тогда следует понять, что тут сильнее: боязнь потерять контрагента или боязнь навсегда расстаться с деньгами.

Как известно, лучшее лечение — это профилактика. Чтобы избежать появления долга, используйте скоринговые системы для проверки контрагентов на возможность взыскания денежных средств еще до заключения с ними договоров. Это поможет избежать дебиторской задолженности и дальнейших проблем с поиском решений. 

Фото на обложке: Shutterstock/Stokkete