Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Если вы приобрели квартиру в новостройке без отделки, то вы можете вернуть не только 13% от стоимости квартиры, но и часть средств, потраченных на ремонт. Эти расходы считаются в совокупности и позволяют увеличить сумму имущественного вычета.

Компенсировать можно расходы на отделочные материалы и работы. К их числу относятся:

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

  • составление проектной и сметной документации;
  • приобретение отделочных материалов;
  • оплата работы ремонтной бригады.

Все расходы должны обязательно подтверждаться официальными документами (чеки из строительных магазинов, договор с подрядчиком, накладные, платежные документы).

Нет, налоговый вычет за ремонт доступен только для квартир в новостройках.

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Вычет за ремонт считается вместе с имущественным вычетом за покупку квартиры. Общая сумма, с которой производится выплата, не может превышать 2 млн рублей. Рассмотрим на двух конкретных примерах.

Например, вы приобрели квартиру без отделки стоимостью 1,6 млн рублей и потратили 300 тысяч рублей на ремонт. В общей сложности вы потратили 1,9 млн рублей и можете вернуть 13% с этой суммы (то есть 247 тыс. рублей).

А теперь рассмотрим другую ситуацию. Допустим, стоимость квартиры составила 2,5 млн рублей. В данном случае максимальная сумма имущественного вычета уже превышена. Поэтому вне зависимости от того, сколько денег потрачено на отделочные работы, налоговая служба вернёт 13% от 2 млн рублей — 260 тысяч рублей.

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Подавать заявление на налоговый вычет имеет смысл, если стоимость квартиры составляла меньше 2 млн рублей или меньше 4 млн рублей, если недвижимость приобретена супругами совместно.

Например, вы купили квартиру за 3,7 млн рублей и вложили 300 тысяч рублей в ремонт. Покупку вы осуществили совместно с супругом или супругой.

В этой ситуации один из супругов может помимо имущественного вычета получить еще и компенсацию за отделку — то есть 221 тысячу рублей в качестве имущественного вычета (1,7 млн рублей * 13%) и еще 39 тысяч рублей за ремонт (300 тыс. рублей * 13%).

Второй супруг может получить вычет в размере 260 тысяч рублей с оставшихся двух миллионов рублей (3,7 млн рублей — 1,7 млн рублей). Общая сумма возврата для обоих супругов составила 520 тысяч рублей.

Да, документы, подтверждающие расходы на ремонтные работы, нужно подавать вместе с заявлением на имущественный вычет.

Получить выплату можно при нескольких условиях:

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

  • квартира куплена в новостройке. Если жилье куплено на вторичном рынке, получить компенсацию не удастся;
  • договор купли-продажи (или договор ДДУ) содержит формулировку о том, что квартира передается покупателю без отделки;
  • расходы подтверждаются документами. Все затраты на отделку квартиры должны быть документально подтверждены.

Потребуются оригиналы и копии следующих документы:

  • налоговая декларация (форма 3-НДФЛ);
  • справка о доходах (форма 2-НДФЛ) за тот год, за который заявляется вычет;
  • договор купли-продажи квартиры без отделки (или договор участия в долевом строительстве);
  • акт приема-передачи квартиры;
  • документы, подтверждающие расходы на ремонт (товарные и кассовые чеки из магазинов, договор с подрядчиком на оказание отделочных услуг, накладные, платежные документы);
  • документы, подтверждающие оплату покупки квартиры;
  • выписка из ЕГРН.

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Чтобы оформить имущественный вычет через работодателя, нужно выполнить несколько шагов.

  1. Подать заявление и все документы в налоговый орган по месту жительства. Это можно сделать лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении). Образец заявления можно скачать здесь.

  2. Дождаться решения налоговой. Обычно рассмотрение занимает около 30 дней.

  3. Получить в налоговой уведомление о праве на вычет и передать его работодателю. С этого момента вы будете освобождены от НДФЛ, пока не будет выплачена вся сумма вычета.

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Если вы хотите получить всю сумму вычета одним платежом, нужно выполнить следующие действия.

  1. Подать заявление и документы в налоговый орган по месту жительства (лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении).

  2. Дождаться решения налоговой. После проверки всех документов (обычно занимает около трех месяцев) деньги будут переведены одним платежом на счет, указанный вами в заявлении.

Требуется помощь в оформлении налогового вычета за ремонт квартиры? Получите бесплатную консультацию от экспертов ДОМ.РФ!

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

  • Главная
  • Дом и уют
  • Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Часть денег за покупку и отделку квартиры можно вернуть. Для этого оформляют налоговый вычет: подают заявление в ФНС и подтверждают расходы. Рассказываем, кому вернут часть денег за отделку и что для этого сделать.

Кому положен вычет

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Налоговый вычет уменьшает доход, с которого государство берет налог. Тем, кто подал заявление, возвращают часть расходов. На вычет имеет право каждый гражданин РФ, который платит НДФЛ — 13% с дохода.

У вычета на покупку и отделку жилья есть лимит — 2 млн рублей на человека. Он выдается на всю жизнь: можно подать заявление на несколько квартир или домов, но общая сумма вычета будет такая.

Это правило действует для жилья, которое купили с 1 января 2014 года.

Для квартир и домов, которые купили раньше, по-другому: вычет оформляют только за один объект, даже если он стоил меньше 2 млн рублей.

Государство вернет 13% от суммы вычета. Максимум — 260 тыс. рублей.

Рассмотрим на примере. Квартира стоила 1,8 млн рублей. За отделку заплатили 600 тыс. Получается, на вычет подаем 1,8 млн за саму квартиру и 200 тыс. — за отделку. Возвращаем 260 тыс. рублей.

Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. возврата.

Мы не просто так говорим не «ремонт», а «отделка». Налоговый вычет положен, только если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Последнее закрепляют в договоре. Если часть работ выполняет застройщик, в документе разделяют стоимость квартиры и отделки.

Какие расходы подойдут для вычета

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Вычет можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. Дизайн интерьера и мебель не подойдут.

Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые получится получить вычет: укладка плитки, установка дверей и окон, монтаж кухонного гарнитура и другие. В договорах и актах используйте формулировки из ОКВЭД, а не те, что приняты у подрядчика: так у налоговой не возникнет вопросов.

Стоимость строительных материалов тоже подходит для вычета. Сохраняйте чеки от грунтовки, шпатлевки, штукатурки, краски и обоев — они пригодятся. А вот новый перфоратор учесть не получится: инструменты не подлежат вычету.

Как подать заявление

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Чтобы получить вычет, придется подтвердить расходы. Сохраняйте все чеки, договоры, акты, расписки. Электронные чеки тоже подойдут.

На отделочные работы заключайте договор. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет.

Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы. Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить.

Вычет на отделку оформляют вместе с вычетом на покупку жилья. Подать заявление можно двумя способами: через работодателя и самостоятельно, вместе с декларацией 3-НДФЛ.

Чтобы оформить вычет, понадобятся:

  • заявление на возврат налога по форме ФНС
  • копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН
  • копия договора купли-продажи, участия в долевом строительстве
  • копия акта приема-передачи
  • копии документов, подтверждающих расходы: чеков, счетов, договоров с подрядчиками, расписок и платежек
  • справка 2-НДФЛ, если подаете заявление с декларацией
  • копия паспорта.

Важно следить за формулировками в документах. Если вместо «отделки» там фигурирует «ремонт», а наименования работ не совпадают с ОКВЭД, в вычете могут отказать.

Если ремонт затянулся, не страшно: документы на вычет подают хоть каждый год, пока сумма не достигнет 2 млн. рублей. Или подают один раз, когда отделка закончена — так тоже можно.

Была ли эта статья полезна?

Налоговый вычет на ремонт квартиры. Возврат налога за ремонт

Покупка квартиры — процедура приятная, но дорогостоящая. А впереди еще ремонт, который ненамного уступает стоимости жилья. Чтобы не экономить в ущерб качеству, оформите налоговый вычет на ремонт квартиры и получите имущественную льготу, о которой часто забывают при возврате налога за квартиру. 

Ниже мы расскажем, что такое вычет за ремонт и на каких условиях он представляется; чем приобретение квартиры в новостройке отличается от покупки вторичного жилья; как правильно оформить и получить максимальную льготу.

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Налогия

Статьи

Что такое возврат НДФЛ за ремонт

Налоговый вычет за ремонт входит в состав имущественной льготы и позволяет снизить налогооблагаемую базу за счет расходов на отделку (пп. 4 п. 3 ст. 220 НК РФ).

Получается, что кроме непосредственных затрат на покупку жилья в вычет можно включить:

  • Стоимость отделочных материалов (стройматериалов);
  • Разработку проектной и сметной документации;
  • Расходы на отделочные работы — оплату услуг строительных фирм и организаций.

На возврат подоходного налога может претендовать плательщик НДФЛ по ставке 13%, имеющий статус налогового резидента РФ.

Какие виды ремонта и отделки можно включить в налоговый вычет?

В НК РФ нет понятия «налоговый вычет на ремонт квартиры». В законодательном акте присутствует информация об отделке и отделочных материалах. Поэтому при формировании пакета документов для ИФНС учитывайте, что все виды работ и материалов должны быть указаны как отделочные, а не как ремонтные.

Чтобы возместить такие расходы, необходимо понимать, что можно включать в отделочные работы и материалы. Разъяснения дает Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (п. 43).

В понятие «отделочные работы» входят:

  • Штукатурные работы;
  • Плотничные и столярные работы;
  • Внутренняя отделка (потолки, перегородки);
  • Облицовка/покрытие стен, покрытия полов;
  • Установка окон, оконных рам, дверей (кроме вращающихся и автоматических);
  • Работы по установке встроенного оборудования, встроенных шкафов, внутренних лестниц;
  • Другие отделочные и строительные работы.

Также вы можете учитывать расходы на покупку стройматериалов и разработку проектной и сметной документации.

Таким образом, если вам сделали полы, стены, установили окна, вы можете использовать эти затраты и вернуть часть средств. Но приобретение сантехники или мебели в возврат налога за ремонт не войдут.

Читайте также:  Преимущества рекламы на одежде

Условия возмещения НДФЛ на ремонт квартиры

Так как налоговый вычет на ремонт — это часть имущественной льготы на приобретение жилья, основополагающее условие для возврата налога — покупка недвижимости.

Возврат НДФЛ за ремонт при покупке в новостройке

Если вы стали владельцем квартиры (доли, комнаты) в новостройке, то чтобы вернуть 13%, должно быть выполнено самое важное условие: приобретение недвижимости в новом доме объекта, не завершенного строительством. То есть в договоре приобретения должно быть прописано, что жилплощадь куплена без отделки (пп. 5 п. 3 ст. 220 НК РФ).

Покупка на вторичном рынке жилья

Если вы стали обладателем жилплощади в уже построенном доме (вторичное жилье), то возврат 13% за ремонтные работы невозможен.

Важно! Компенсация за ремонт возможна только при покупке жилья, не завершенного строительством, с указанием в документах отсутствия отделки. На вторичное жилье налоговая льгота за отделку не распространяется.

Вычет на ремонтные работы является частью имущественного вычета, поэтому предоставляется в пределах общих лимитов.

Основной имущественный вычет

Предельный размер льготы на покупку жилой недвижимости составляет 2 миллиона рублей. Максимально возможная сумма возврата налога — 260 000 рублей (13% от 2 млн).

Вы можете включить стоимость отделки в имущественный вычет на покупку жилья, но предельный размер льготы при этом не увеличится.

Пример

Петров купил квартиру за 1,8 млн и отремонтировал на 300 тыс. руб. Петров заявит право на льготу при покупке и добавит 200тыс. из расходов на отделку. Несмотря на то, что общие затраты составили 2,1 млн рублей, получить больше лимита в 2 млн руб. Петров не имеет права.

Покупка в ипотеку

Помимо основного вычета существует дополнительный — возврат НДФЛ за уплаченные проценты по ипотеке. Если при покупке недвижимости вы использовали заемные средства, льготу можно оформить на уплаченные проценты.

Предельный размер льготы ограничен 3 000 000 рублей. Максимальное возмещение НДФЛ составит 390 000 руб. (13% от 3 млн).

Для жилья, купленного до 01.01.2014, работают старые правила, по которым вычет за проценты предоставляется на всю сумму расходов.

То есть максимально вы можете оформить к возврату 650 000 рублей — 260 тыс. по основным затратам и 390 тыс. за ипотеку.

Пример

Иванов заключил ипотечный договор на 4 млн рублей. Из них 3 млн он потратил на покупку жилья, а 1 млн — на отделку. Процентов он уже заплатил на 500 тыс. Иванов имеет право на основной возврат в размере 260 тыс. и на 65 тыс. (13% от 500 тыс.) — с уплаченных процентов.

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры супругам

Недвижимость, приобретенная в браке, считается совместно нажитым имуществом (п. 1 ст. 256 ГК РФ). При этом не важно, на кого оформлено жилье и кто оплачивал: на возмещения расходов на ремонт имеет право каждый из супругов. Как распределить имущественную льготу — выбирают супруги.

Пример

Егоровы купили квартиру в новостройке и отремонтировали. Всего потратили 6 млн руб. Каждый из супругов вправе претендовать на компенсацию и вернуть 13%. Так как максимально возможная сумма для одного человека составляет 2 млн, то каждый получит по 260 000 руб. — это 520 000 руб. на семью.

Как оформляется налоговый вычет и какие нужны документы?

Существует два способа, как получить налоговый вычет за ремонт квартиры:

  1. Через ИФНС по месту прописки;
  2. Через работодателя.

Оформление через ИФНС

Чтобы получить имущественную льготу через инспекцию, соберите правильный пакет документов:

  • Декларация 3-НДФЛ;
  • Справка 2-НДФЛ о доходах и уплаченных налогах;
  • Договор на приобретение недвижимости;
  • Документы, подтверждающие право собственности или Акт приема-передачи при покупке по ДДУ;
  • Договор на отделочные работы в новостройке;
  • Копии платежных документов, подтверждающих расходы: банковские выписки, квитанции, чеки и т.д.

При покупке в ипотеку дополнительно потребуется :

  • Кредитный договор;
  • Справка о фактически уплаченных процентах.

После камеральной проверки, на которую отводится 3 месяца, вы получите на счет возврат подоходного налога. Он составит 13% от одобренной суммы.

Обратите внимание! Для того чтобы получить налоговый вычет за ремонт через ИФНС, необходимо дождаться окончания года, в котором был получен Акт приема-передачи жилья от застройщика.

Налоговая декларация

Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ)

Возмещение расходов через работодателя можно получить, не дожидаясь конца года. Для этого следует обратиться в ИФНС с теми же документами, за исключением справки 2-НДФЛ и декларации 3-НДФЛ.

Более быстрый способ — заполнить заявление в Личном кабинете на сайте ФНС. В течение 30 дней налоговый орган проверит ваше право на льготу и самостоятельно уведомит работодателя.

После этого вы начнете получать заработную плату без удержания НДФЛ. Так будет происходить до конца года или до тех пор, пока не будет исчерпан весь вычет — в зависимости от того, что наступит раньше. Кроме того работодатель вернет вам весь налог, удержанный с начала года.

Пример

Работающий пенсионер Иванов купил комнату и провел отделочные работы. Его ежемесячная зарплата — 50 000 рублей, включая подоходный налог в размере 6 500 руб. (13% от 50 000). На руки Иванов получает 43 500 руб. Он может оформить вычет через работодателя и получать полную зарплату 50 000 руб., то есть без удержания налога.

При покупке нового жилья вы можете оформить налоговый вычет на ремонт квартиры и вернуть до 260000 рублей на приобретение недвижимости и до 390 000 рублей за проценты по ипотеке. Главное — соблюдать все правила оформления и подачи заявлений.

Частые вопросы

Купил квартиру без отделки за 2 млн рублей. Дополнительно на ремонт потратил 1 млн рублей. Какой размер налогового вычета мне положен?

+

Так как ремонтные затраты не увеличивают предельный размер имущественной льготы, вам на счет вернется не более 260 тыс. рублей (13% от 2 млн).

Купил жилье за 1,5 млн руб. и уже вернул НДФЛ. Отремонтировал на 500 тыс. руб. уже позднее. Могу ли я дополучить налоговый вычет за ремонт?

+

Да, если вы покупали квартиру в новостройке и в договоре было указано, что это объект, не завершенный строительством. Подайте уточненную декларацию 3-НДФЛ и включите в нее полученный вами вычет и расходы на отделку. Если вы приобретали квартиру на вторичном рынке, льготу на отделочные работы и материалы вам не одобрят.

При отделке квартиры покупал инструменты: перфоратор, болгарку и прочее. Можно ли включить эти суммы в налоговый вычет за ремонт?

+

Нет, стоимость строительных инструментов нельзя включить в вычет, так как они не относятся к отделочным материалам и работам, указанным в НК РФ.

Можно ли получить вычет на ремонт квартиры за счет покупки и установки межкомнатных дверей?

+

В расходы на отделку квартиры можно включить только установку дверей. Затраты, связанные с приобретением дверей, в вычет не попадут.

13 фактов о налоговом вычете при покупке жилья, о которых вы могли не знать

Налоговый вычет — это возможность компенсировать часть расходов на покупку недвижимости, лечение, образование, благотворительность, инвестиции и ещё в некоторых жизненных ситуациях. Он позволяет вернуть деньги, которые вы ранее уплатили государству в качестве налога.

Речь идёт о 13% НДФЛ, что ежемесячно удерживаются с вашей зарплаты в бюджет. Вернуть в виде вычета можно как раз ту сумму, которую вы перечислили государству, но не больше установленных лимитов.

Получается, что сумма возврата напрямую зависит от размера вашего дохода. Например, ваш доход за год составил 1 миллион ₽. Значит, к возврату полагается 130 тысяч ₽ (1 000 000 * 13% = 130 000). Но здесь есть несколько важных особенностей.

Налоговый вычет формируется из суммы, которая была перечислена в бюджет с вашего дохода. Если работодатель платит вам деньги «в конверте», в обход налогов, получать вычет вам не с чего. Это же касается и тех, кто вообще не работает. Нет отчислений в налоговую — нет и возврата.

Получить налоговый вычет можно и с доходов от сдачи квартиры в аренду (например, вы официально не трудоустроены и живёте на доход от сдачи квартиры). Правда, только в том случае, если вы официально сдаёте квартиру и платите налог с доходов от этого в размере 13%.

«Вычет можно получить лишь за тот год, в котором у вас был официальный доход, облагаемый НДФЛ, — подтверждает консультант по налоговым вычетам Мила Мельникова. — Если такого дохода не было — вычет вы сможете получить лишь тогда, когда появится официальный доход».

Вернуть деньги можно не только за покупку недвижимости, но и за проценты по ипотеке, если жильё было куплено в кредит. Правда, и в том, и в другом случае есть лимит — максимальная сумма, с которой можно получить вычет.

«Вычет за покупку недвижимости и вычет за проценты с ипотеки — это два разных вычета, но оба относятся к имущественному. Сначала получаем первый вычет, затем — второй. Лимит вычета за покупку недвижимости после 1 января 2014 года на одного человека составляет 2 миллиона ₽. Лимит вычета за проценты по ипотеке — 3 миллиона ₽», — рассказывает Мила Мельникова.

То есть, как объясняет эксперт, при покупке недвижимости государство вернёт максимум 13% от 2 миллионов ₽ — это 260 тысяч ₽, а с уплаченных процентов по ипотеке максимум возможно получить 13% от 3 миллионов ₽ — это 390 тысяч ₽. При этом вычет нельзя получить с суммы основного долга по кредиту. В расчёт идут только проценты, которые вы заплатили. Основанием для вычета по ипотеке является справка по форме банка об уплаченных процентах.

Читайте также:  Проверка готовности загранпаспорта: через ГУВМ МВД РФ, через Госуслуги онлайн, по номеру российского паспорта на официальном сайте, особенности процедуры в Москве

Причём для возврата ипотечных процентов не нужно ждать полного погашения кредита. Вы можете оформлять возврат НДФЛ по окончанию каждого года их уплаты.

«Если вы приобрели квартиру стоимостью 1 300 000 ₽, государство вам вернёт 13% с этой суммы, то есть 169 000 ₽ (1 300 000 * 13% = 169 000).

Если же вы купили недвижимость стоимостью 10 000 000 ₽, то налоговый вычет возможно получить только с 2 000 000 ₽ (тот самый лимит вычета), а именно — 260 000 ₽ (2 000 000 * 13% = 260 000)», — приводит расчёты консультант по налоговым вычетам.

Найти ипотеку с низкой ставкой

Калькулятор Сравни.ру

Если вы купили квартиру, но в последние годы нигде не работали, то можете получить вычет позже. Подать документы на имущественный вычет можно в любое время. Это касается временно безработных и женщин в декрете, например. Правда, оформить вычет можно будет не сразу, а спустя хотя бы год после того, как появится налогооблагаемый доход — если делать вычет вы планируете через налоговую.

Есть другой способ — получить вычет через работодателя. В этом случае вам нужно обратиться в налоговую инспекцию за уведомлением, в котором будет подтверждено ваше право на вычет и указана его сумма.

Отнесите его работодателю, и он перестанет удерживать с вашей зарплаты 13% НДФЛ, пока не будет выбрана вся сумма вычета. То есть ваша зарплата временно вырастет на 13%, пока не израсходуется вся сумма положенного вам вычета.

Подробная инструкция — в этой статье.

Если у вас в собственности уже давно имеется квартира, но вы не знали о существовании налогового вычета и не получали его ранее, его можно оформить сейчас.

Вычет можно оформить только с дохода за три последних года. Например, в 2021 году можно получить вычет с дохода, заработанного в 2020, 2019 и 2018 годах (так как 2021 год ещё не закончился).

Имущественный вычет даётся раз в жизни. Получить его повторно нельзя. Это касается как вычета за покупку недвижимости, так и вычета за проценты по ипотеки.

Однако можно «добрать» лимит, когда будете приобретать следующую недвижимость — если вычет с покупки первой квартиры по сумме был меньше положенных 260 тысяч ₽ (об этом ниже).

Этот пункт относится исключительно к налоговому вычету при покупке недвижимости. Вычет за проценты по ипотеке можно получить только за один объект недвижимости.

«Если лимит в 2 миллиона ₽ не исчерпан с покупки одного объекта, то его можно “добрать” при покупке второй квартиры. Вычет за проценты даётся раз в жизни и только на один объект недвижимости. Если лимит в 3 миллиона ₽ с процентов не исчерпан по ипотеке с одной квартиры, то “добрать№ его при покупке второй квартиры в ипотеку уже нельзя», — рассказывает Мила Мельникова.

Ещё нужно иметь в виду, что до 2014 года действовали другие правила получения имущественного вычета: лимит — 2 миллиона ₽ и только на один объект (например, квартиру или дом), обращает внимание эксперт. По новым правилам, с 1 января 2014 года лимит имущественного вычета также составляет 2 миллиона ₽, но получить его можно с нескольких объектов недвижимости, пока не будет исчерпана вся сумма.

«То есть если до 2014 года человек уже получил вычет на сумму, например, 100 000 ₽, то сейчас добрать его уже не получится. Вычет можно получить по действующим на момент покупки недвижимости правилам — на момент покупки возможности получать вычет с нескольких объектов закон не предусматривал», — приводит пример Мила Мельникова.

Налоговый вычет с покупки квартиры и с процентов по ипотеке можно получать в течение нескольких лет. По словам Милы Мельниковой, это актуально для тех, у кого небольшая заработная плата.

«Если у вас небольшая официальная зарплата, то всю сумму в 260 000 ₽ за один год вы не получите. Нужно будет каждый год подавать декларацию на сумму вашего дохода, пока вы не исчерпаете лимит. Так же обстоит дело и с вычетом по ипотечным процентам», — объясняет эксперт.

Пенсионеры могут вернуть налоги, уплаченные за три года, предшествующих тому, в котором они стали собственниками квартиры. В то время как срок возврата у работающего человека — только год.

Например, вы не пенсионер и купили квартиру в 2021 году. Вы сможете вернуть налог только начиная с 2021 года (документы нужно подать в 2022 году, но за 2021 год).

Если вы пенсионер и купили квартиру в 2021 году, то вы сможете единовременно вернуть налоги, уплаченные ещё и в 2020, 2019 и 2018 годах. Конечно, если в этот период с заработанных денег делались отчисления в налоговую.

Если недвижимость куплена в браке, то оба супруга имеют право на налоговый вычет за покупку недвижимости и по процентам за ипотеку.

«При этом неважно, оформлена ли квартира на одного из супругов либо в общедолевую или совместную собственность. Напишите заявление в налоговую инспекцию и распределите вычет на ваше усмотрение — его может получить кто-то один, а можете и оба», — поясняет Мила Мельникова.

Примеры расчётов:

1. Муж и жена купили квартиру в 2018 году за 4 000 000 ₽ (уточняем год, так как до 2014 года действовали другие правила возврата налога).

Супруги решили вдвоём получить имущественный налоговый вычет в пропорции 50 на 50. В этом случае им не нужно подавать соглашение о распределении расходов, налоговая сама их поделит пополам.

И муж, и жена получат налоговый вычет в максимальном размере с 2 000 000 ₽, каждому вернут по 260 000 ₽.

2. Супруги приобрели квартиру стоимостью 3 000 000 ₽ в 2018 году. В этом случае один из супругов может заявить на вычет с 2 000 000 ₽ и получить максимальные 260 000 ₽, а второй может получить вычет с 1 000 000 ₽ — это 130 000 ₽. Правда, им нужно будет обязательно подать в налоговую соглашение о распределении вычета.

При этом у второго супруга останется право подать на вычет с оставшегося миллиона рублей при покупке любой другой жилой недвижимости или земли.

Налоговое законодательство позволяет также вернуть часть денег, потраченных на ремонт. Речь идёт именно о ремонтных работах. За покупку мебели вернуть налоги не получится.

С помощью вычета можно возместить:

  • затраты на составление проектной и сметной документации;
  • расходы на покупку стройматериалов и материалов для отделки;
  • траты на услуги ремонтной бригады;
  • подключение дома к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание их автономных источников.

Получить вычет за оплату работы строительной бригады можно лишь том случае, если с ними был заключён официальный договор. В нём должны быть прописаны все услуги и обозначены цены за них.

При покупке стройматериалов важно сохранять все чеки. В каждом чеке должен быть прописан весь перечень приобретённых материалов, а не только общая сумма затрат.

И самое главное условие: в договоре купли-продажи квартиры или дома должно быть обязательно прописано, что недвижимость продаётся в состоянии незавершённого строительства или без отделки. В противном случае получить налоговый вычет за отделку жилья у вас не получится.

Сумма возврата за ремонт учитывается в лимите в 2 миллиона ₽. Если приобретённая квартира стоит больше 2 миллионов ₽, то расходы по ремонту уже нельзя включить в вычет.

Если вы решили построить дом или купить готовый, оформить возврат НДФЛ можно не только от стоимости самого жилого объекта, но также и со стоимости купленной земли.

Правда, правом на получение имущественного налогового вычета в отношении земельного участка под застройку можно воспользоваться только после того, как будет зарегистрировано право на построенный на этом участке жилой дом. При этом дата регистрации права собственности на землю значения не имеет.

Юридически апартаменты — это нежилые помещения, а значит, имущественный вычет при их покупке получить невозможно. Он распространяется только на жилые объекты.

А также за покупку квартиры у детей, жены или мужа, брата или сестры, опекуна или подопечного и даже работодателя. То есть у взаимосвязанных лиц, которые могут повлиять на цену сделки. В этом случае вычет вам не одобрят.

Вычет дают только в сумме фактически подтверждённых расходов. Материнский капитал, например — это не ваш расход, из своего бюджета вы деньги не тратили.

В этом случае вычет налоговая инспекция одобрит только на ту сумму, которая была потрачена на покупку жилья помимо субсидии.

Как Вернуть Налоговый Вычет за Ремонт Квартиры

Читайте по теме:

9 ошибок при получении налоговых вычетов

Например, семья купила квартиру стоимостью 2 000 000 ₽ с использованием средств материнского капитала — 450 000 ₽.

Получается, что из своих сбережений на покупку этой квартиры семья потратила 1 550 000 ₽. Эту сумму супруги и могут заявить как имущественный вычет при покупке недвижимости. Они получат 201 500 ₽ (1 550 000 * 13% = 201 500).

Читайте также:  Младший Возраст Это Сколько Лет

Оформить имущественный вычет можно через налоговую инспекцию или через работодателя. Какой способ вы бы ни выбрали, сначала проверьте, имеете ли вы вообще право на налоговый вычет.

Для этого должны совпадать следующие условия:

  • вы являетесь резидентом РФ;
  • вы официально трудоустроены и имеете доход, облагаемый НДФЛ;
  • купленная вами недвижимость находится на территории России;
  • недвижимость оформлена в собственность или имеется акт приёма-передачи для новостройки.

С конца мая 2021 года порядок получения налогового имущественного вычета изменился. Он стал проще: больше не нужно заполнять налоговую декларацию и собирать пакет документов.

Право на вычет будет подтверждаться на основании информации, имеющейся в налоговых органах. Подать заявление можно полностью онлайн через «Личный кабинет налогоплательщика».

После этого у налоговой службы будет 30 дней на его рассмотрение.

Чтобы воспользоваться возможностью получения вычета в упрощённом порядке, нужно дождаться, когда вам придёт предзаполненное заявление от ФНС. Если вы не хотите этого ждать, то придётся подавать документы и заполнять декларацию. Как это сделать, можно прочитать в нашей статье.

Это правда, что можно получить вычет за ремонт?

Я купила квартиру в новостройке, получила акт и оформляю имущественный вычет. Услышала от соседей, что можно оформить вычет не только на стоимость квартиры, но и по расходам на ремонт. Но никто не знает, как точно его оформить и сколько денег можно вернуть.

У меня квартира вообще без ремонта, у некоторых соседей ремонт делает застройщик. Подскажите, как нам все посчитать, если такой вычет вообще существует. Можно ли заявить его через работодателя?

Кристина Игоревна

Вот какое мнение у ведомств — вам придется его учитывать:

  1. Вычет можно получить, только если квартира в новостройке и изначально куплена у застройщика. Если купить уже готовую квартиру даже у первого владельца, вычет на отделку не дадут. Проверьте, чтобы в договоре была такая формулировка: «незавершенная строительством квартира».
  2. В договоре должно быть написано, что квартира продавалась без отделки. Это обязательное условие. Если работы выполняет застройщик, нужно разделить в договоре стоимость квартиры и отделки. Если отделка выполнена частично, нужно расписать, какие работы входят в стоимость, а какие — нет.
  3. Для налоговой ремонт — это не то же, что отделка. В договоре на покупку квартиры должно быть написано, что квартира продается именно без отделки. Если написать, что она без ремонта, в вычете могут отказать.

К вычету можно заявить такие расходы:

  1. на покупку отделочных материалов;
  2. на оплату отделочных работ;
  3. на составление проекта и сметы.

К вычету примут только те расходы, которые там указаны. Например, такие:

  1. Установка дверей и окон.
  2. Укладка плитки.
  3. Монтаж напольных покрытий.
  4. Оклеивание обоями.
  5. Монтаж кухни.
  6. Покраска стен.
  7. Монтаж потолков.
  8. Установка съемных и раздвижных перегородок.
  9. Монтаж электропроводки, водопроводных систем, отопления и кондиционеров.

При составлении договора на отделочные работы нужно уделять большое внимание формулировкам и не стесняться просить подрядчиков менять их с учетом ваших пожеланий.

По расходам на дизайн интерьера вычет не дадут, а на разработку проектной и сметной документации — пожалуйста. Если написать, что вам устанавливают сплит-систему, налоговики могут придраться: пишите «система кондиционирования».

Есть нюанс с кухонным гарнитуром: стоимость его монтажа можно включить в сумму вычета. А сам гарнитур — нет.

Перед тем как подписать договор и акт на выполнение отделочных работ, сверьтесь с перечнем из ОКВЭД и пишите слово в слово.

Иначе придется доказывать, что «Левша Сиена 5 шт 800 мм, зарезка и погонаж на раздвижную» — это на самом деле обычная межкомнатная дверь с установкой.

А в договоре на кухонный гарнитур заложены 10% на его установку — просто производитель кухни почему-то не указал его отдельной строкой.

Подойдут чеки, акты, договоры, платежки и расписки, из которых будет понятно, что это расходы на работы и покупку материалов. Стоимость материалов можно принять к вычету, даже если вы все делали сами.

Грунтовка, шпаклевка, обои, смеси, клей — все это подойдет. А вот само оборудование — смесители, дрели, кондиционер — заявить к вычету не получится.

Если заключаете договор с физлицом, позаботьтесь о том, чтобы в документах были его паспортные данные. Это требование налоговой.

Тут уж сами решайте, как быть. В этом плане выгоднее работать с ИП или фирмами, которые независимо от вашего вычета декларируют доходы и выдают документы.

Здесь все как с обычным имущественным вычетом. Есть два варианта:

  1. подать декларацию в следующем году;
  2. получать вычет через работодателя в текущем году.

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Рассказывает автор Т—Ж и экономист Екатерина МирошкинаРассказывает автор Т—Ж и экономист Екатерина Мирошкина

Вы можете вернуть 13% от стоимости материалов и работ, но только если заранее учтете все нюансы и правильно все оформите. В ситуации с отделкой важно каждое слово. Из-за одного неточного термина можно потерять все возможности для вычета.

Вот инструкция по этому вычету. Можете использовать ее сами или передать соседям.

Когда есть право на вычет по отделке

Имущественный вычет по расходам на отделку квартиры прямо предусмотрен налоговым кодексом. Но там нет конкретики, поэтому ее придется искать в письмах налоговой и Минфина.

пп. 5 п. 3 ст. 220 НК РФ

Вот какое мнение у ведомств — вам придется его учитывать:

  1. Вычет можно получить, только если квартира в новостройке и изначально куплена у застройщика. Если купить уже готовую квартиру даже у первого владельца, вычет на отделку не дадут. Проверьте, чтобы в договоре была такая формулировка: «незавершенная строительством квартира».
  2. В договоре должно быть написано, что квартира продавалась без отделки. Это обязательное условие. Если работы выполняет застройщик, нужно разделить в договоре стоимость квартиры и отделки. Если отделка выполнена частично, нужно расписать, какие работы входят в стоимость, а какие — нет.
  3. Для налоговой ремонт — это не то же, что отделка. В договоре на покупку квартиры должно быть написано, что квартира продается именно без отделки. Если написать, что она без ремонта, в вычете могут отказать.

Сколько денег можно вернуть

Вам вернут 13% от суммы расходов, но с учетом персонального лимита имущественного вычета. У имущественного вычета на отделку квартиры нет отдельного лимита. Эти расходы включаются в общий лимит по имущественному вычету при покупке жилья — 2 млн рублей.

Имущественный вычет: сколько вам вернут при покупке квартиры?

Если квартира в новостройке стоила 1,5 млн рублей, а на отделку потратили 500 тысяч, общая сумма вычета составит 2 млн рублей.

Если квартира стоила 3 млн рублей, то вычет все равно составит 2 млн, расходы на отделку его уже не увеличат.

Но если эту же квартиру купили супруги в браке, то 500 тысяч можно прибавить к 3 млн и заявить 3,5 млн рублей на двоих. Суммарно супруги могут заявить вычет на сумму до 4 млн рублей.

Какие расходы на отделку подходят для вычета

К вычету можно заявить такие расходы:

  1. на покупку отделочных материалов;
  2. на оплату отделочных работ;
  3. на составление проекта и сметы.

Но списка этих работ и материалов в налоговом кодексе нет. Это не значит, что можно заявить вообще все расходы. Налоговая советует ориентироваться на подходящий по смыслу раздел в классификаторе.

К вычету примут только те расходы, которые там указаны. Например, такие:

  1. Установка дверей и окон.
  2. Укладка плитки.
  3. Монтаж напольных покрытий.
  4. Оклеивание обоями.
  5. Монтаж кухни.
  6. Покраска стен.
  7. Монтаж потолков.
  8. Установка съемных и раздвижных перегородок.
  9. Монтаж электропроводки, водопроводных систем, отопления и кондиционеров.

При составлении договора на отделочные работы нужно уделять большое внимание формулировкам и не стесняться просить подрядчиков менять их с учетом ваших пожеланий.

По расходам на дизайн интерьера вычет не дадут, а на разработку проектной и сметной документации — пожалуйста. Если написать, что вам устанавливают сплит-систему, налоговики могут придраться: пишите «система кондиционирования».

Еще интересно с окнами. Если оконная компания напишет в договоре, что вы оплатили установку окон, можно заявить эти расходы к вычету. А если написать, что вам сделали остекление балкона, вычет уже не положен.

сть нюанс с кухонным гарнитуром: стоимость его монтажа можно включить в сумму вычета. А сам гарнитур — нет.

Перед тем как подписать договор и акт на выполнение отделочных работ, сверьтесь с перечнем из ОКВЭД и пишите слово в слово.

Иначе придется доказывать, что «Левша Сиена 5 шт 800 мм, зарезка и погонаж на раздвижную» — это на самом деле обычная межкомнатная дверь с установкой.

А в договоре на кухонный гарнитур заложены 10% на его установку — просто производитель кухни почему-то не указал его отдельной строкой.

Как подтвердить расходы

Подойдут чеки, акты, договоры, платежки и расписки, из которых будет понятно, что это расходы на работы и покупку материалов. Стоимость материалов можно принять к вычету, даже если вы все делали сами.

Грунтовка, шпаклевка, обои, смеси, клей — все это подойдет. А вот само оборудование — смесители, дрели, кондиционер — заявить к вычету не получится.

Если заключаете договор с физлицом, позаботьтесь о том, чтобы в документах были его паспортные данные. Это требование налоговой.

И если вам не все равно, предупредите мастера, что будете заявлять эти расходы к вычету. Налоговая может запросить у него пояснения, почему он не задекларировал эти расходы. Вполне возможно, что после этого мастер поднимет вам цену на сумму налога — тогда в вычете уже не будет смысла.

Тут уж сами решайте, как быть. В этом плане выгоднее работать с ИП или фирмами, которые независимо от вашего вычета декларируют доходы и выдают документы.

Если покупаете материалы в магазине, просите электронный чек. К тому времени, когда вы решите заявить вычет, бумажный чек может выгореть — и вы ничего не подтвердите. Электронный чек не выгорит и не потеряется. А для налоговой он имеет такую же силу.

Как получить вычет на отделку квартиры

Здесь все как с обычным имущественным вычетом. Есть два варианта:

  1. подать декларацию в следующем году;
  2. получать вычет через работодателя в текущем году.

Остаток этого вычета можно переносить на следующие годы. Делать ремонт тоже можно постепенно: если в 2018 году вы оформили акт на квартиру, то сейчас можно заявить к вычету эти расходы, а в следующем году — начать ремонт и вернуть налог со стоимости отделки.

Как сделать ремонт и не сойти с ума

Иногда кажется, что ремонт никогда не закончится: планировали сделать за два месяца, а пришлось жить «на стройке» полгода

А бывает, рассчитывали уложиться в 500 тысяч рублей, но вышли за миллион — и это еще без мебели. Думали, что рабочие сделают нормально, но через месяц после ремонта отвалилась плитка и потекли трубы.

Мы сделали курс, который поможет сделать ремонт в новостройке или вторичке так, что его не придется переделывать каждые полгода. Мы расскажем, как отремонтировать всю квартиру или отдельную комнату и при этом не влезть в кредит и не поругаться с семьей.

Вы поймете, когда, что и как нужно ремонтировать, сколько это стоит и когда закончится. Сможете найти надежных мастеров и проверить их работу.

→ Разобраться во всех тонкостях ремонта ←

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector